免费领取纸巾后 如何被骗走六十多万元
“扫码领取小礼品”、“添加好友即得免费纸巾”，有些商家会通过这种方式来做推广，但有些人却以免费为幌子设下陷阱，通过免费赠送小礼品的方式来让人落入圈套。家住湖北宜城的方先生就是因为朋友圈里一条免费领取纸巾的广告，被骗走了六十多万元。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 2021年2月底，我们宜城市一个方先生来到我们湖北省宜城市公安局鄢城派出所报案，说自己遇到了电信诈骗。
方先生之所以发现自己遭遇了诈骗，是因为他在近期充值的应用程序内提现失败时，客服的一番说辞引起了他的怀疑。
被害人 方先生： 2月28日是星期六，然后客服说是最后一天到了新的一月，之前的流水记录都没了，然后赶快再凑多少钱，凑整然后再通过银行大额转账不能转，要他们的司法金库要求达到多少钱，当时我也没钱了，然后我又在想，银行为什么，还有系统为什么说，到了新的一个月它就都没了呢。
记者： 那你就觉得他的说法很不合理？
被害人 方先生： 反正就是骗，当时就有点觉得不对劲。
此时，方先生在这个应用程序内的充值金额，累计已经超过了六十万元。这是方先生第一次怀疑自己是否被骗了，他向民警讲述了自己被骗的始末，从方先生的讲述中，办案民警发现，其实骗子行骗的整个过程，就是一步步引诱方先生，掉进预先设好的陷阱内。而这一切的开始，只是因为一条免费领取纸巾的广告。
被害人 方先生： 在刷朋友圈的时候，看到有一个免费领纸的广告，然后我就加了那个微信。
在添加了客服的微信后，方先生被拉到了一个有二十多人的群聊当中。
被害人 方先生： 开始就发说统计身份资料，准备发快递什么什么的，然后后面他就发了那个链接。
统计个人信息为什么不能私聊统计而要拉群呢？显然，这只是让方先生进群的一个借口，对方真正的目的是要让方先生看到发送到群里的链接。而这个链接，是客服宣传的一个应用程序，客服声称，通过这个应用程序，只需在家动动手指就能轻松赚钱。方先生不断看到群里有人发送自己赚钱的截图，便也有了一丝心动。
被害人 方先生： 我想反正我一开始觉得不行，然后有人试了看能赚一点，我就想试一下。
民警判断，这些在群聊中说自己在导师的指导下已经赚到佣金，并且不断将收入截图发到群里的活跃用户，都只是配合骗子行骗的团伙成员，也许在这个几十人的群聊中，不知情者只有方先生一人，这些人不断地在群聊中说自己赚到了佣金就是为了让方先生相信这真的是一条“生财之道”。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 按照我们现在的方言来说的话，叫作托就是一样的，很多的他们内部人员假扮客户，在里面刷单赚钱，买彩票赚钱。方先生他本来是心里是不太相信的，但是因为在群里面赚钱的人越来越多，就导致一个从众的心理，觉得这个事情可能是真的。
在方先生相信通过这种方式真的可以赚到钱后，他主动联系了客服，客服告诉方先生，点击链接，并下载跳转的应用程序后，就会有人指导他如何赚钱。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 他也是一个打工人，他就是想多挣点钱，然后就在群里面添加了一个所谓的派单员，然后派单员就给他推荐了一个所谓的什么买彩票的这种导师。
为了让方先生相信跟着导师真的可以赚钱，骗子也有自己的一套固定流程，他们并不会一开始就让方先生直接与导师沟通，而是要先由派单员将导师美化一番。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他说我可以给你介绍买彩票的这种活，这个生意还可以，跟着我的导师一起干，我导师稳赚不赔的那种，完了之后他才慢慢地才上钩，才认识了这个导师，是有中间人介绍他认识导师了，他并不是一开始就认识这个导师。
被害人 方先生： 他就给我安排，然后跟导师说，然后让我去找导师，导师再来跟我说，按照怎么操作。
经过派单员的语言包装，再加上群里一些同伙的煽风点火，方先生觉得，导师真的很靠谱，并且导师还跟方先生承诺，按照他说的去买，一定可以赚钱，如果赔了，那么他会自掏腰包弥补方先生的损失。
被害人 方先生： 告诉有说，他有商家的内部消息，告诉你选什么，然后能中奖，中奖之后他把其中的一些钱拿出来，剩余的钱总比原来的佣金多，然后返给你。
一环套一环的连续诱惑，让方先生对于跟着导师必定能赚钱的说法深信不疑。随后他便开始按照导师说的操作步骤买彩票。按照导师的指导，方先生一开始确实赚到了钱，并且提现到了银行卡中。这让他更加确信，这是一条可靠的生财之道，便持续在应用程序中充钱。
三天时间充值数十万 却始终无法提现
就这样，方先生充进账户内的钱越来越多，余额也在不断上升，但当他想把余额提现出来的时候，不但未能成功，反而因为客服的话，在短短三天的时间里陆续又充值了四五十笔，而此时，方先生累计充值的金额已经达到了六十二万元。 那么客服究竟是怎么诱使方先生不断往账户里充钱的呢？
三天的时间里，方先生已经连续充值了二三十万，账户余额显示，他已经赚到了一笔可观的收入，但就在方先生想要将账户里面的钱提现出来时，却出现了问题。
被害人 方先生： 要提现申请嘛，然后失败，他就是说要你各种理由，让你再加钱。
记者： 他都说了一些什么理由呢？
被害人 方先生： 比如说商家要弄什么缴税，让我们先缴，让我们先垫，然后他再统一退回来。
方先生觉得，自己已经赚了不少钱，要缴税是应该的，所以就按照客服说的将指定金额充到了账户内。但在缴纳了税款后，客服告诉方先生，又出现了新的问题。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 打钱之后呢，客服就跟他说，你这个钱打的时间不对，超时了，你得继续再打一笔。
但当方先生再次想要提现时，客服又更换了说辞。
被害人 方先生： 他又说这个账号有问题，不同的IP（互联网协议地址）还给我看，还真的查到了我正在襄阳这边，然后我想说在充几万证明是自己的账号，然后我就充了，还是不行。
钱越充越多，余额显示的数额越来越高，但方先生却依旧一分钱也没能提现到自己的银行卡中。越是这样，方先生越是焦急，就越顾不得思考，为了赶快把充值的金额提现，他便按着客服所说的步骤持续地往账户里充钱。
被害人 方先生： 反正就各种理由，然后最后还有，要真的给我搞好了要提钱的时候，说账号有问题要修，修几次，然后每次也几万块，当时已经蒙了。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 到最后他打了六七十万块钱，然后还是无法提现，这个时候才明白过来，应该是遇到电信诈骗了，就赶紧来我们公安机关报案了。
究竟是怎样的应用程序，可以让方先生坚信，这真的是一条赚钱的途径，并且持续充值几十万呢？办案民警在进行调查时发现，这只是被犯罪分子语言包装后的博彩类程序。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 实际上是他们诈骗团伙专门制作的一个App（手机应用程序），上面有专门的买什么博彩一类的点数、大小其他之类的，但是在这个宣传过程中，他们有多个说法，什么刷单、购买商品，什么赚钱什么之类的，反正以各种的名义。
在对方先生提供的充值凭证进行分析时，警方发现，方先生在应用程序内充值时，是将钱款转账到指定的银行账户，并不像我们生活中的常规充值一般。
被害人 方先生： 一开始也觉得不对，就为什么不能用微信、支付宝，但是后面一开始赚钱了，然后他就说，笔数大了，支付宝、微信容易被检查到，然后说才用银行卡。
根据余额显示，方先生确实在充值后看到了金额变动，所以他也就没再怀疑这种充值方式有什么不对劲，并且继续通过转账向账户内充值。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们所谓的在应用程序充钱，事实上是应用程序平台，在后台提供的是私人的银行卡，事实上他那个应用程序属于违法的，是不可能有银行能够给他开对公账户的。
同时，在对这些转账信息进行分析时，办案民警还发现，方先生转出去的资金被分流了。
湖北省宜城市公安局反 诈中心民警 王林： 方先生在转账的过程中，有全国各地的，他相当于在给全国各地的人在转账。
一笔资金被提现 警方赴当地调查
方先生转出去的钱为何会被分流到全国各地？这些钱又是被何人取走的呢？在调查资金流向时，办案民警发现，有一笔一万五千元的资金在云南被人从自动取款机中取出。得到这一线索后，警方立刻赶往当地展开调查。
在发现这笔资金被取现后，办案民警立刻从湖北赶到了云南省元江县。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 赶过去了以后，在当地通过当地街道的公共的视频，发现那个取款的人，戴着口罩，一个30岁左右的一个年轻人。
办案民警判断，这个前来取款的人具有重大作案嫌疑。通过研判，警方得知这名男子名叫洪某，就是云南省元江县本地人。在经过两天的连续蹲守后，3月25日上午，警方在一家电器商城门前将洪某抓获。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 据洪某交代，他们是一个有组织的一个犯罪团伙，也就是一个团伙作案。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 洪某马上就交代了他的同伙还有李某、陈某、段某、白某。
洪某告诉办案民警，他们这个团伙是通过帮别人买卖虚拟币来赚钱的，而他们的上线是一个叫作杨某的人。警方根据洪某交代的信息，立刻展开了进一步侦查。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 我们在采取蹲点守候的方式，迅速地在云南省元江县本地，将杨某等人进行抓获。
通过审讯，办案民警得知，几人都是当地人，并且在生活中与杨某相识，这其中有杨某的员工、朋友，还有他的同学。在杨某的组织下，几人组成了一个跑分团伙。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们是通过他们手下的银行卡，通过与他们的所谓的买家、卖家联系，通过买货和进货的过程，买卖过程，把这些所谓的赃款、虚拟币达到变现，以及赃款洗白的目的。
杨某等人是通过大量买卖虚拟币，从中赚取手续费来获利的。而杨某交代，自己起初从事这一行当，并不是因为缺钱。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 杨某这个人，他其实还是很有钱的，他在当地经营了有网吧、酒吧还有电器商场，他身家都有几千万。
那么家境殷实的杨某为何会走上跑分这条路呢？杨某告诉办案民警，自己一直对虚拟币很感兴趣，在杨某眼中炒虚拟币是一种很好的赚钱方式。也正是因为对虚拟币的好奇，让杨某走上了这条犯罪道路。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他觉得自己在有钱人的眼中，他还不是很有钱，他不满足于现状，他想赚取更多的钱财。
杨某在一个社交软件上认识了同是云南人的肖某，在聊天的过程中，肖某察觉到杨某对虚拟币感兴趣，便主动提出可以带着他一起炒虚拟币，杨某听到肖某有门路能炒币，便瞬间来了兴趣。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 肖某就邀请了杨某去云南在当地见面，见面之后，肖某就跟杨某说，他的这些钱是国外那边的一些老板，想要买币，炒那些虚拟货币，然后想要通过他们的银行卡来让他们帮助炒，帮忙买卖。
杨某因为本身对虚拟币很感兴趣，也对买卖虚拟币有一定的了解，在看过肖某炒虚拟币的方式后，杨某意识到了不对劲。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 如果真的是炒币的话，钱不应该是快进快出的，你的银行卡，你要打到那个炒币的应用程序里面的钱，你应该是会根据一些行情走势，买涨买跌，这样你才能够真正的赚钱，但是肖某让杨某*，跟他说的就是，很快一笔钱一进来了，然后你马上买，马上买了之后，再马上卖，然后快进快出，这样的话其实跟炒币都已经不一样了，因为你这样的话其实赚不到钱。
杨某一看就知道这不是普通的炒虚拟币那么简单，所以一开始肖某让杨某加入自己一起“炒币”的时候，他并没有同意。但看到肖某向其展示的，颇为可观的收入时，杨某还是有些心动了。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 陈哲： 他也在问肖某这个工作有没有风险性，会不会触犯法律，完了之后肖某跟他说，这个事情比较比较安全，没有什么危险性，也没有什么风险，而且利润还比较大，有一笔可观的收入。
经过肖某的一番游说后，杨某还是决定尝试一下。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 搞了几天果不其然，他的银行卡就被冻结了，冻结了之后他就觉得肖某的这个不靠谱，当时因为他自己生意也忙，然后就没搞了。
声称找到新方法 安全且收入可观
正像杨某所担心的，肖某*勾当并不合法，他就是为诈骗团伙提供资金转移服务的。不过，之后肖某再次上门，告诉杨某自己找到了新的买卖虚拟币的方法，不仅收入依旧可观，而且更加安全，就这样，杨某又动了心。
肖某告诉杨某，这次和之前不同的是，杨某可以自己直接在应用程序上买卖虚拟币，只要将卖币的钱再转给肖某，就可以赚取佣金，比之前那种买卖方式的风险要小很多。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 禁不住肖某的蛊惑，他也知道这些钱来历不明，抱着侥幸心理吧，有可能是说（警方）发现不了，就是说跟着肖某再继续在操作这个事情。
肖某给杨某开出的佣金条件是，杨某每完成一笔虚拟币交易，就可以获得千分之九的报酬。因为杨某自己也有生意要做，更是为了赚更多的钱，他便集结了几个身边人和他共同从事这一行当。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 他就把自己的朋友和员工都拉过来，帮助他一起搞。
在杨某的小团伙刚刚组成时，肖某还专程到杨某所在的云南元江指导工作。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 他也到了元江县，在那个地方住了一个小宾馆，在那个地方现场也教杨某以及杨某的手下怎么操作。
杨某给他的下线开出的佣金是每日流水的千分之四到千分之八，他们每天都会在固定的时间点进行结算。在杨某收到肖某给的佣金后再分配给他的下线。
直到今年3月初肖某被云南警方抓获后，杨某才停止跑分。杨某只是肖某的下线之一，在肖某手下还有其他像杨某等人这样的小团伙。这些团伙就是通过虚拟币的买卖，对肖某转来的资金进行洗白。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副大队长 刘信斌： 一天跑分的有限额的，两万到三万，如果就是你这个额度用完了就不能再买了，他们为了把受害人的钱，为了尽快地消化转移，就是有些购买满额了以后，剩下的钱，他们就会提现，尽快地转移受害人的这些钱。
警方之所以会发现洪某取走了方先生转出的资金也正因如此。在将资金转移和洗白的整个过程中，犯罪嫌疑人需要用到大量的银行卡，而他们所使用的银行卡很少会是自己的。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 王林： 他们的银行卡有很多情况，比如说找亲戚朋友，去对他们说，给他出多少钱，把卡借我用多少时间，等到卡被冻结了之后，他们就会停止使用那张卡，再去找认识的人，去继续去借用，或者是租用那样的卡。还有一种方式就是通过其他非法的途径，去买卖他人的银行卡、信用卡。
对于已经被冻结过再解冻的银行卡，他们就不会再继续使用，以避免被银行或者警方发现异常。因此跑分团伙对于银行卡的需求量十分巨大。这也衍生出了一批卡农、卡商，这些人专门通过收集和贩卖电信诈骗活动常用的三件套，也就是银行卡、手机号和网银密钥，以此来为犯罪分子提供资金流转需要的银行卡，从中获取报酬。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 如果其实没有他们这些人的话，我们很多受害人其实也就不会受害，因为没有银行卡来替诈骗或者是网络赌博这些犯罪分子，来转钱了之后，你的钱就不会通过这个渠道被转走，诈骗分子他没有银行卡来转钱了。
其中有不少卡农都是从自己的身边人入手，在拥有信任的基础上，提出借用对方的银行卡，并且支付一定的报酬，很多人觉得，借给自己认识的人并不会有什么不妥，所以一般不会选择拒绝。但实际上将银行卡、手机卡等租借给他人都是不合法的。
湖北省宜城市公安局反诈中心民警 尚胜： 现在你在银行部门，或者是电信部门开卡、办卡的时候，柜台柜员都会告知你这些东西不能出借，也不能出卖，也不能转让，如果你出借、出卖、转让，其实这就涉及我们的一些法律问题，你就已经很大可能都已经涉及犯罪了。如果你的这些银行卡、手机卡或者网银，被犯罪分子用来从事违法犯罪活动，造成了重大后果的话，你肯定也是要承担刑事责任的。
警方提示，如今电信网络诈骗频发，出于对自己的保护，银行卡、手机卡等个人物品，不要外借。对于来历不明的链接、广告等也要特别防范，既要小心自己落入犯罪分子的诈骗陷阱，也要防止误入帮助别人跑分刷单的犯罪道路。
来源： 央视新闻客户端
