“派头很大，抽的都是软中华，
一吹起牛就说哪里有写字楼，
认识哪里的领导……”
这是很多被骗的受害人对包某的印象。
35岁的包某只有初中文化，他在余杭开了一家所谓的科技公司，经营网络工程业务，实际上并没有开展什么业务。
除了吹嘘夸大自己的经济实力，他还到处用虚假转账截图骗购手机、家具、材料等财物，甚至还骗吃骗喝，从11名被害人处骗取财物价值近百万元。近日，余杭区检察院对包某以涉嫌诈骗罪依法提起公诉。
有图未必有真相
老王在余杭经营了一家彩票店。自从2017年11月开始，包某就经常来光顾老王的彩票店。“每次他来我店里打彩票，金额都是从几百到上千不等，给人财大气粗的感觉。”据老王回忆。2017年12月的一天，包某还中了20.8万元彩票奖金，第二天老王就把奖金兑付了。
慢慢地，包某和老王也熟络了起来。到了2018年初，包某在彩票店就经常挂账买彩票。因为之前信誉一直蛮好，而且包某还刚中过20多万的奖金，老王想着欠着也就欠着。不曾想从1月初到2月中旬，短短一个多月时间，包某就欠了老王将近20万的彩票款。
期间，包某几次都说通过银行转账给老王，并把转账截图发给了他，有一次还发来了在银行操作转账的视频，可是老王的钱始终一直没到账。2月底的一天，包某给老王拿来了三张49999元的现金支票，当天又在店里怒刷几千彩票，结果等老王去银行兑付的时候才发现又被骗了。老王被骗20万。
货到付款要收钱
小陈是某电商平台的配送员。2018年6月，包某通过自己的企业账号，用货到付款的方式在电商平台购买了2万多元的手机等物品。小陈把东西配送到后，包某便让公司员工给小陈看了一条18000余元的转账记录，剩余的说好几天后给他。
小陈因着急送货，看了转账记录后就离开了。到了第二天，钱还没到账，小陈打电话给包某，他“解释”企业转个人需要三天时间才能到账。因为小陈所在的电商平台规定货到付款的钱，必须24小时内回款，而小陈又错误地相信了包某，他就自己刷信用卡垫付了费用。
在小陈看来，抽一手好烟，做大工程的包某是个有钱的老板。之后几次，包某又以同样的方式多次在网购平台下单物品价值近20万元，货到付款时，他都只是以发送虚假转账截图的方式给小陈一部分钱，剩余的让小陈先帮忙垫付，而事实上转的钱从未到小陈账上，直到小陈的信用卡刷爆。最后，包某就人间“蒸发”了。小陈被骗21万余元。
吃饭挂帐不靠谱
程女士是一家饭店的老板娘。2018年7、8月间，程女士所在饭店的营销经理告诉她，有一个自称“包总”的客人想和饭店签订签单挂账协议。程女士当时觉得多一个稳定客户挺好，于是就和包某签了协议。当看到包某公司的营业执照复印件上，注册资金写着2000万时，她觉得包某的公司实力不错，对包某也很信任了。
过了一段时间，包某就带着一帮朋友来到店内吃饭。程女士热情接待了他，当天包某在店内签单消费1350元。每次，包某和朋友除了点一些家常菜，还总要点一些澳洲龙虾、五粮液、基围虾等高消费菜肴。他前后在店内签单消费17次，挂账117700元。“我多次向对方要钱，他们就找各种理由搪塞，还给我发了一张银行转账证明，其实都是假的，因为我们一直没收到钱。”程女士被骗11万余元。
2019年4月20日，一名被害人向公安机关报案。接到报案后，民警立即前往现场处置，经现场访问，发现在场的包某有重大嫌疑，便将包某传唤至派出所接受调查。
检察官说法
1、“转账截图”不一定都能成功到账，也许根本没有转账。部分诈骗分子故意发送假的转账截图以博取信任，骗取财物。转账交易时，要看自己的账户有无“到账”，而不是看对方有无“转账”。
2、“大额支票”不一定都能取出现金，也许只是空头支票。支票结算时，不仅要看票面金额，还要与银行核对账户内有无足额资金可以兑付。
3、“注册资金”不代表公司实际经济实力，也许只是皮包公司。商业合作时，不仅要看营业执照上的注册资金，还要实地考察公司规模、营业状况等。
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