投入5万块就能通过人际网络
赚到几百万
发展下线能按月领数万工资
不想干了能全额退款
......
这种所谓的
“民间互助小额保本理财”
是不是看到了熟悉的套路？
昨天（6月9日）
即墨区检察院发布了一起案件
该检察院对六名涉民间互助
小额保本理财*的“大五星级成员”
以构成组织、领导*活动罪依法提起公诉。
拉自己的亲姐姐、亲弟弟入伙，
吸食自己的亲戚和朋友的血汗钱。
太！可！恨！
一起来看他们的套路
↓↓↓
*组织分五个级别
*模式具有极大诱惑性
赵某本来在黑龙江省齐齐哈尔市开烧烤店，2017年，听到青岛打工的姐姐说有个资本投资理财项目非常好，可以赚大钱。等到冬季烧烤店生意清淡的时候，赵某就来到了青岛，经过5天的洗脑式培训，组织者不间断的串门聊天，赵某觉得这个民间互助小额保本理财非常好，因为只要交上50300元钱，就达到三星级，发展下线就可以坐着领钱了。
这种*模式具有极大的诱惑性，其中最打动人的就是不想干了可以全额退款。该*组织共分五个级别：一至五星。每3300元为一个份额，直接交50300元钱就可以算交21个份额成为三星成员，此时发展下线就可以提成了，一般加入的都交21个份额。三星需要发展65份份额（发展三个人，每名成员最多可发展三个下线）成为四星，四星需要发展600份份额成为五星（29人以上），自己购买的份额加上下线发展的份额都算自己发展的份额。
组织宣称，当发展的下线份额达到600份以上，就会成为五星级别，就进入一个享受平台，不用再发展下线，按月领数万元的工资，同时组织还承诺，不愿意继续发展的时候可以全额退还本金退出，由邀约人负责找人投钱顶替或者退给本金，但退出人员要把曾分到的钱返还。
狡猾组织者采取多种方式发展下线
民间互助小额保本理财组织者，知道这是一种违法犯罪行为，为了逃避打击，他们要求本地人不发展本地人，只发展外地成员。
另外加入成员交钱必须是现金，新加入人员必须新买一部手机，用新的手机号，手机上必须下载QQ助手，用来记录组织内部人员的电话号（不包括“五星”领导的手机号），每个月的6号更新通讯录，便于联络。分钱也是现金形式，一个是视觉冲击大；另一个也是尽量逃避电子留痕监管。
为了获得更大的收益，赵某不但自己投钱，还找亲朋好友加入，他开出租车的亲弟弟也放弃工作来到青岛加入*组织。为了达到五星级别赵某甚至自己出资顶替别人的名字发展下线，很快他也成为民间互助小额保本理财*组织赵家军的骨干成员，他发展的下线达到9个层级、直接或者间接发展了至少100多人参加*活动。
但他津津乐道的发大财其实都是吸食自己的亲戚和朋友的血汗钱。2019年末，赵某落入法网，与他一起被批捕起诉的还有他的亲姐姐亲弟弟。
民间互助小额保本理财，宣称只要投入50300元钱，就可以通过人际网络、几何倍增以及"五级三阶制"单线赚到273万元、三条线赚到800万。
这种所谓的“理财”其实就是赤裸裸的*，因为它没有任何产品与实际劳务，完全靠拉人头，不断对后加入成员的资格资金进行再分配。
法律链接：
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十八条规定：组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人数的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的*活动，涉嫌组织、领导的*活动人员在三十人以上且层级在三级以上，对组织者、领导者，应予立案追诉。
青岛检方提醒大家
民间互助小额保本理财
是*活动，切莫染指！
同时，小伙伴们一定要擦亮双眼
通过正规合法途径安全理财！
记者 | 戴谦
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