为了超额收益,我选择了一条更艰难的道路

为了超额收益,我选择了一条更艰难的道路

首页角色扮演艰难道路更新时间:2024-05-01

大家好,我是价投愚公。今天想和大家聊一聊主动选股和指数投资的问题,因为这直接关系到投资道路的选择,事关重大

(本人金融学硕士,拥有近10年的股票投资经历,并取得良好正收益。曾在金融机构任行业研究员、投资经理等职。之前专注于投研事业,疏于表达,接下来我会做出改变,每天分享自己对投资的理解和研究成果。微信价投愚公,如果你觉得文章有价值,请加关注)

对于普通人怎么参与股票市场,其实巴菲特早已经说的很清楚了,投资宽基指数!我们从下面这段话,也能感受到股神这么说的分量。

对于这点,我深以为然!因为定投指数,非常简单,不用分析行业,不用深度研究公司,不用考虑仓位配置问题,只要能把自己管好,坚持长期主义,一直拿着,长期看一定能赚钱。对,就这么简单!

标普500指数年K线

主动选股,难度等级可比投资指数何止高了一点点!既要考验投资者的选股能力,还要考验资产配置、风险控制能力。选错股,踩到坑那更是家常便饭

在巴菲特漫长的投资生涯中,他自己也踩了不少个股的坑,比如,投资伯克希尔纺织厂、所罗门、康菲石油、IBM、四大航空公司等。所以,更别说我们普通投资者了。选股的难度之大,可见一斑!而投资宽基指数就完全不必考虑这个问题。

踩了这么多坑,为什么巴菲特长期投资业绩总体还能不错呢?这还是投资组合的功劳!直白说,通过资产配置,鸡蛋不放在一个篮子里,个别股票即便判断失误,也会有容错空间,不至于翻车

主动选股中,如果风险控制做的不到位,一旦踩到一个坑,很容易让你有富两次的机会的!

随便举一例,如果你重仓买到乐视,是什么后果?有人说,你说的太极端了吧,那再说一个,泸州老窖,现在赫赫有名吧,2012年到2014年期间,股价从33元跌到2块!跌幅达-94%!有没有一种后背发凉的感觉?

道理摆在这里,是非常清楚不过的!

讲了这么多,我自己是怎么做选择的呢?我还是选择的是主动选股,这条更为艰难的路!为什么?

一句话,就是为了获取超越指数的回报!这个也不难理解啊,投资指数,确定性只能获得指数回报。而主动选股,是有可能获得大幅超越指数的回报的!注意,这里只是有可能!

设想,如果一开始巴菲特投资的是宽基指数,例如标普500,持有50年也能赚不少钱,但相比于他主动选股,累积下来还是要差很多!很多!那样,很可能也就造就不了前世界首富巴菲特了!

巴菲特取得主动选股的成功,背后花了多少时间、精力,大家应该也都多多少少听说了吧。只举一个例子,他几乎每天至少阅读思考10小时以上商业材料,一辈子持之以恒!另外,这还没有考虑,巴菲特拥有过人的投资天分

所以,既然自己选择了主动选股这条路,就要做好长征难的思想准备!既不想花太多的精力,又想主动选股获取超越指数的回报,想想也不太可能,那还是早点洗洗睡吧!

PS:以上内容,仅为个人深度思考的结果,仅代表个人观点。股市有风险,投资需谨慎。

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