来源:法制日报
漫画/高岳
因一份“进店领礼品”的宣传单,自2017年3月起,山东省日照市岚山区陆续有30余位老人不自觉地落入骗子设下的“圈套”。他们被“购买返利产品能治病,获得的高额返利也能用来养老”这一说法不断“洗脑”,最终将自己大量“养老本”用来投资购买该区一家兴华商贸店的返利产品,结果血本无归。
此事一出,引发社会各方高度关注。经查,该商贸店对外以销售保健品为名,依托网上购物平台,以消费返利为诱饵公开吸收资金,致30余位老人上当受骗。今年5月,山东省日照市岚山区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对兴华商贸岚山店两名犯罪嫌疑人作出逮捕决定,目前该案正在审查起诉阶段。另外,兴华商贸公司主要负责人已“跑路”,警方正在抓捕中。
上当
“我来反映购买返利产品被骗的事。我先后投了6次共148960元,到现在只返利26000元,损失了122900元,这是我偷偷用的家里的拆迁款,现在可怎么跟家里人交待啊?”今年3月20日,日照市岚山区63岁的牟某某来到岚山公安分局报案。
牟某某说,自己2017年3月路过兴华商贸店,有人递过宣传单说进店可以领鸡蛋,就和一起赶集的苏大姐进去瞅了两眼。当天,她高兴地拿到6个免费鸡蛋,也得知了购买该店的返利产品可以获得返利一事。后来,她又去店里做了3次免费身体保健,店长便开始动员她购买返利产品,她就答应了。直至2017年10月,会员返利停止了,公司关门人找不着,牟某某才渐渐感觉这是被骗了,于是报警。
牟某某报案之后,3月27日,66岁的王某某也来反映自己被兴华商贸店所骗一事。
“2017年6月,我路过兴华商贸店看到里面有很多邻居都在,就走进去看看,店长说他们在全国各地都有分公司,购买返利产品成为会员后,公司将按营业额的30%给予返利,并承诺帮着养老、带我们去旅游。”王某某说,自己跟着去参加了“基地免费游”后得知“公司规模大、效益好”,于是多次购买了等级最高的会员资格,前后共投了143000元,只收回了22028元返利。
接下来的一周内,岚山公安分局陆续接到30余受害人报案。该局迅速立案侦查,一番周折后将犯罪嫌疑人张某某、李某抓获归案。
设套
经查,27岁的张某某(湖北籍)于2017年初经人介绍进入一家以经营保健品、保健仪器、床上四件套等产品的兴华商贸公司,担任山东省办下设的一个见习经理职位。经过一段时间的学习后,他带着总公司的使命——筹建岚山分店,来到山东省日照市岚山区。
经四处转悠,张某某很快便租到了沿街的一个商铺。该商铺靠近集市,附近老年人多,方便开展“工作”。随后联系广告公司做了兴华会员服务中心的门头,印制了2000余份带有“到店有礼品”字样的宣传单准备在人流密集处发放。
待总公司配备的保健产品等其他事项一切就绪后,2017年3月中旬,兴华商贸店开张了。后期,他还联系了小时候的玩伴——28岁的李某(山西籍),担任兴华店店长。
宣传单的效果立竿见影,每天都有顾客进店领礼品,大多是老年人。店员将事先准备好的鸡蛋发放给顾客,每人6个,如果每个人多带一个人就再多给三个,第一天到店的人数就达40余人。张某某估计人数差不多后,便到店开始“讲课”,通过口述和播放视频,向顾客介绍公司规模、运营模式和产品等,承诺顾客购买了“兴华店”的产品后就可成为其公司的会员,公司会根据营业额的30%给予每位会员返利,购买返利产品不仅能治病,获得的返利还能用来养老,一举两得。
“为了让顾客信任公司、放心购买产品,公司还推出免费给顾客做身体保健、组织‘基地免费游’等众多项目,旅游回来后,不少老人对总公司的规模以及效益深信不疑,陆续开始购买产品。”张某某交代,会员收到返利后,经口耳相传,购买会员的人数越来越多,由最初的几人发展到数十人,吸收的总金额达100余万元。
据介绍,会员购买分5个等级,分别为:银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员。每个等级所对应的预交金额分别为1280元、6400元、12800元、19200元、25600元。会员每天会接收返利,银卡会员预交1280元后,获利累计可达2000元,金卡会员可得15120元,以此类推,最高级翡翠会员预交25600元可累计获利高达64320元。
跑路
张某某和李某分工明确,前者负责讲课,后者主要负责宣传吸收会员,会员交上来的钱直接打给总公司,返现的过程则通过总公司的兴华网站系统进行。每个会员都有一个账号,会员和店长都能登录查看每天的返现数据,每日的返现金额都是由总公司将资金转到店长李某的个人账户,再由李某取出现金返给会员们。
返利正常进行了数月。尝到甜头的老人们瞒着家人,拿着拆迁款、养老金、治病钱前来购买会员,有的一人购买多个等级,更甚者一个等级连买数次。
随着时间的推移,返利金额则逐次递减。“公司说会员变多了,营业额下滑。”张某某说,公司后期将返利时间由最初的每日返利变为周一至周五返利(周六、周日不再返利),直至2017年10月,会员们的返利彻底停止了。张、李二人得到的答复是,总公司的卡被封了,而这期间他们对会员们的答复是总公司系统出了问题。
“尽管总公司不再给会员返利,但还是有不少顾客交钱,要求购买会员。”李某说。
再到后来,兴华商贸店人去楼空。
这时,会员们才开始意识到这是一个骗局,纷纷打电话给李某和张某某索要返利,却发现找不到人了,也打不通电话,会员们纷纷到公安机关报案。
2018年5月,山东省日照市岚山区检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对李某和张某某两名犯罪嫌疑人作出逮捕决定。办案检察官介绍,本案中,犯罪嫌疑人违反国家金融管理法律规定,未经有关部门依法批准,通过发放宣传单、讲课、组织旅游、“口耳相传”等方式向社会公开宣传,从而向社会不特定对象吸收资金,承诺高额返利,涉嫌非法吸收公众存款罪。
据悉,目前,张某某和李某受雇的兴华商贸公司因涉嫌非法吸收公众存款被公安机关立案侦查,主要负责人已经“跑路”,警方正在抓捕中。（记者 徐鹏）
