脑科学不仅揭示了我们的心智如何运作，还提供了宝贵的见解，可以帮助交易员更好地理解和管理他们的决策过程。以下是脑科学对交易员的八个启示：
一、总想要更多人类大脑在物资匮乏的环境中进化，这使得获取资源如食物、性和金钱对大脑来说都具有强烈的奖赏感。这就是为什么可卡因等药物能够“绑架”大脑的“需求”系统，驱使人们不断追求更多回报。然而，这种渴望不断升级，随着时间的推移，相同的刺激就无法再带来相同的满足感。这也解释了为什么一旦数百万元的交易成为家常便饭，交易员需要寻找新的市场、资产类别或更大规模的交易来满足他们的大脑需求。
只有当大脑发展成熟后，人们才能自觉地控制对某些回报的渴望。但令人遗憾的是，控制大脑的前额叶皮质是最后成熟的部分，通常要等到30岁后，而且男性的成熟时间要晚于女性，这也解释了为什么年轻男性更容易陷入冒险行为。
即使年过30，前额叶皮质对回报的预期在决策时也容易受到一些因素的干扰。专家建议投资者监控他们的日常交易量，以避免在几次成功交易后受到冲动，从而承担过高的风险。对于专业投资者，一旦发现交易变成像游戏一样的娱乐活动，就应该及时停下或者将注意力转移到其他地方。
二、平衡风险在交易中，与坐过山车一样，大脑会有两种冲动：一方面告诉我们远离风险，另一方面告诉我们根据经验来决策，认为可以冒一次险。研究表明，经验丰富的交易员在市场波动时更容易保持冷静，因为经验使他们能够更好地处理各种令人恐惧的信号，从而减少恐惧的情感反应。然而，一旦恐惧超过了他们的经验阈值，所有人都会过度回避风险，寻求“安全”。
大脑中掌管寻求回报的系统、风险系统和最终执行决策的系统位于不同的部位，因此风险和回报的神经路径经常不相互联系，导致某些投资者过度承担风险。管理层应该及时发现风险过高或过低的情况，因为低风险也会带来问题，特别是在趋势性交易市场中，交易员或投资者应该主动承担一定的风险。另外，对于基金经理来说，管理其他人的资金时，他们的风险厌恶程度通常较低，因此风险和回报的衡量方式会不同。
人类是唯一一种可以延迟享乐的动物，但等待并不是没有代价的。等待会导致大脑前额皮质活跃，这意味着大脑需要更多的回报。在信息爆炸和市场剧烈波动的情况下，有效的交易需要投资者放慢决策的节奏，有意识地等待更好的机会。当投资者面临大量信息时，如果他们感到认知负担太重，他们应该有意识地减缓，等待更好的机会再出手。
四、不要从众与同类待在一起时，大脑会释放一种叫做催产素的激素，让我们感觉很好。然而，从众心理有时会引发泡沫，特别是当某种投资主题吸引到足够多的人时。如果基金经理仅仅依赖小道消息和资产价格而不经过深思熟虑，那就是典型的从众行为。泡沫最终会破灭，所以更多的利润通常来自于逆大众而为。作为投资专业人士，需要忍受孤独感，不要过于依赖社交圈子来决策。确保你的投资始终基于基本面而非时下流行，将社交活动与投资行为分开。
五、避免信息过载大脑渴望新鲜感，但在投资决策中，理性追求回报与本能驱动很难区分。对于基金经理来说，新信息看似重要，但过度接收信息可能产生副作用。新信息需要消耗更多认知资源，用于分类和存储记忆，从而减少决策和执行时的认知资源。因此，在做投资决策时，限制新闻和媒体的观看频率是明智的选择。金融媒体在市场中发挥作用，但它们最好被限制在适度的范围内，以免分散注意力。适度的"噪音"有助于提高决策效果，因为它让大脑可以在深思熟虑和自动反应之间切换，但不能过多以至于淹没深思熟虑的能力。此外，在交易时不要过于分散注意力，避免同时受到小道消息和所谓专家的评论的干扰。
六、不要跟风比较诺贝尔奖得主卡尼曼的研究发现，对价值的主观评价取决于所选择的客观参照。而与猴子的对比试验发现，人类是高度依赖"参照物"的决策者。这解释了为什么在盈利后，投资者更愿意承担更多风险，而在亏损后，他们会提高风险以寻求平衡。因此，基金经理不应在盈利或亏损后急于改变投资仓位。同时，不要将同行的回报水平或仓位作为自己的参考，因为每个人的风险承受能力、流动性需求和投资时间都不同。不要过于比较，也不要与自己的过去作比较。
七、打破惯性思维人体系统的运作原则是要在有限的资源下达到目标。然而，大脑往往在相似的情境下启动某些"偏好"，因为经过多次重复，某些任务可以在无意识下完成。这意味着人们通常根据过去的记忆来做出决策，尤其是当他们认为新情况与以往类似时。这种惯性思维随着从业时间的延长会变得更加显著，投资者会变得更加不愿意去思考新情况，而是依赖以往的经验。为打破这种惯性思维，建议不时换换思维方式，度假或者尝试阅读不同类型的书籍，这有助于激活大脑。同时，保持充足的体力和营养，因为饥饿的大脑会影响学习和思考。
八、情感与投资的分离根据科学实验，大脑可以产生强烈的情感，包括对家人、车辆、房屋和陌生人的情感。然而，情感对于投资决策来说可能是有害的。经常认为已经构建好的投资组合具有更高的价值，但资本市场不会因此给予回报。投资组合并不会回报给你相同的"爱"，所以你也不应该给予过多情感。一种方式是将其他人来管理资产，一些基金公司已经采用了轮换管理组合的方式，以防止基金经理过于情感化。此外，量化方法也是一种有效的方式。目的都是确保基金经理能够坚决执行决策和交易规则。
这八个脑科学启示为交易员提供了有价值的洞察力，帮助他们更好地理解和管理自己的决策过程，从而提高投资效果。在投资领域，理性思考和情感管理都至关重要，而脑科学的洞察力可以帮助投资者更好地应对市场的挑战。
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