黑中介“吸血”中小微 套路满满企业维权艰难

黑中介“吸血”中小微 套路满满企业维权艰难

首页角色扮演魔谷深渊更新时间:2024-07-27

来源:证券时报

图集

“我现在回想起来还感觉很不真实。”一位小企业主回忆交钱时的场景时如是说。融资难、融资贵的中小微企业主们可能没有想到,有人会以助力融资为诱饵,反手将其推向深渊。

近几年,一批中介机构抓住中小微企业融资难、融资贵的痛点,熟练运用挂牌、孵化基地、出海项目等名目,前期大肆宣传以骗取信任和相关费用,后期得手后便卷款跑路。此类种种行为,或已涉嫌诈骗。

据证券时报记者了解,这种套路已遍布全国,受骗企业众多。他们部分仍被蒙在鼓里,一些知道真相的企业主则艰难地走在追偿路上。但是,中介机构变换马甲,实控人深藏幕后,企业主维权前路渺茫。

落入陷阱

2019年初秋,广东省一名小企业主姜超接到一个陌生来电,对方自称是华创(深圳)企业咨询服务有限公司(下称“华创”)的业务员,能够提供企业挂牌融资服务,并邀请姜超参加线下的介绍活动。

姜超为此专程赶往深圳一家酒店的会议中心。但他没想到的是,这竟是落入陷阱的第一步。

据姜超回忆,在活动现场,主持人侃侃而谈,称可以帮助企业挂牌香港股权交易中心(下称“港股交”),称其类似于国内的新三板;挂牌后能够帮助企业拿到融资,挂牌企业也会得到政府更多关注和支持。

华创要求有意向的企业立即签约,称现场签约价格优惠,服务费用为每家企业6万元,后续每年再收3000元挂牌费。

姜超心动了,他没有花太多时间思考,当即交钱签约。然而,此后半年,姜超再也没有接到华创的进一步联系,对方也没有提供任何服务。当他去找业务员要求退款时,却发现华创早已人去楼空。

这只是众多类似受骗小微企业的一个缩影。在港股交网站上,已有135家企业挂牌信息,这些小微企业涉及各行业,遍布全国各地。

挂牌乱象

据港股交(又称HKEE)网站介绍,HKEE于2017年在香港成立,其前身是由中国私募股权投资基金协会在香港发起设立的“HKEE Limited香港股交所有限公司”,定位为国际化的中小微企业股权转让与定向增资服务平台,是无国界的股权转让服务中心。

虽然官方介绍披着国际化大平台的外衣,但证券时报记者在Alexa全球网站流量排名中,却找不到HKEE的信息。这意味着这个网站的流量低得可怜。

记者查询香港工商信息发现,上述“中国私募股权投资基金协会”和“HKEE”均为在香港注册的私人股份有限公司;HKEE的网址则与香港交易所非常相似,但域名注册地和联系方式却均在中国内地。

据港股交网站介绍,在港股交挂牌需要联系推荐机构申请。华创便是众多推荐机构之一。目前,通过网站搜索功能还能查到四家推荐机构,分别为深圳市前海国创投资咨询有限公司(下称“前海国创”)、融港通管理咨询(深圳)有限公司、深圳市前海中天企业咨询管理有限公司(下称“前海中天”)、重庆市新赋能企业管理咨询服务有限公司。

记者以小企业主身份联系了前海国创负责人李某,咨询挂牌服务流程。听明来意,对方开始介绍其业务:“在港股交挂牌,只要企业没有诉讼、担保和行政处罚就可以。”

在交谈中,李某对港股交和香港交易所的关系言辞模糊。在推介服务时,他声称:“我们有交易所的关系,港交所里面有一个负责人是我们的合伙人。”

但当记者再次追问时,对方又称:“港股交和港交所没关系的,我们这儿不是上市。”

实际上,港股交只是挂牌乱象的一个缩影。证券时报记者梳理发现,近年来此类中介推荐的香港挂牌地还包括港三板、HKOTC、香港科创板、香港国际板等等,都与港股交“玩法”类似。

香港证监会对此长期跟踪,在官网上公示了“无牌公司及可疑网站名单”,其中列出了没有在香港领取牌照、并引起证监会关注的公司。这些公司被怀疑正在或曾经以香港投资者为推销对象,或声称与香港有联系。前述部分平台,已经被列入名单。

套路纷繁

赴港挂牌只是这些中介机构的套路之一。在内地,它们推出的业务名目更加繁多。不仅有类似的挂牌服务,还有所谓创业孵化基地、出海选品大会等形式,且经常打上“背靠国企”、“响应国家双创政策”等旗号,核心便是抓住小微企业对融资和拓展销路等方面的需求,诱其上钩后套取服务费。

在证券时报记者接触的多家中介机构中,亚太股权报价系统是一个常被推荐的挂牌平台,其声称主要运营方是北京时尚铜牛投资管理有限公司(下称“时尚铜牛”),目前其网站上显示的挂牌企业已有54家。

在多份宣传材料中,亚太股权报价系统都号称有国企背景。企查查显示,时尚铜牛由北京铜牛集团有限公司(下称“铜牛集团”)持股40%,后者经股权穿透后由北京市人民政府全资持股。

然而,记者致电铜牛集团,其经营部门业务负责人则表示:“我们没有授权他们做这个,也不清楚他们在做什么。”

除了虚设挂牌平台,一些中介机构还声称背靠正规挂牌平台,却开展虚假业务。一家名为中联双创(北京)企业咨询服务有限公司(下称“中联双创”)的机构,便称曾为小微企业提供“双创板”(中国青年创新创业板)挂牌服务。然而,双创板与证监会都否认了中联双创的推荐机构资质。

此外,前文提及的前海国创、前海中天还宣传有国内新四板(即区域性股权交易市场)挂牌业务。一家长三角地区的股权交易中心向记者确认,这两家中介机构并没有推荐挂牌资质。今年4月,深圳前海股权交易中心也发布声明称,前海中天假借深圳股交名义对外进行虚假宣传。

中介机构手中的诱饵不止有挂牌,还有对创业者颇具吸引力的孵化基地。自2018年以来,前述的华创还从事“大唐双创孵化基地”的中介业务,宣称此基地依托于大型高科技中央企业“大唐电信”,用企业孵化、创业投资等服务吸引小微企业,现场签约付费,而后不见踪影。

大唐双创孵化基地的实际运营方是以大唐英加(北京)移动科技有限公司(下称“大唐英加”)为代表的“英加系”公司。企查查显示,大唐英加由大唐网络有限公司持有10%股权,而后者由国企大唐电信科技股份有限公司(600198.SH)持股37.23%。然而,大唐电信方面在电话回复中否认了与此基地的关系。

记者前往大唐双创孵化基地所在的深圳市南山区赤湾一号创新谷,物业管理人称大唐英加相关人员已在去年底跑路,还欠下15.6万元的水电费。“他们狡猾得很,从2018年起,有几名员工先后来签约,租下七间办公室。后来有受骗的企业主找上门来,还有从外地赶过来,手里提着菜刀的。”

这个所谓孵化基地,从未引入过一家企业,现在这里只剩下一块背景板,上面贴着近百家企业Logo,就算是“入驻”了。中间原本贴着的“大唐孵化基地”字样,如今已斑驳难辨。

头目闪现

在这些冠冕堂皇的挂牌融资项目背后,是一张由数十家中介机构交织而成的网络,它们分头“捕捞”小微企业,又通过虚假项目和经营人员勾连在一起。梳理这些机构,几位常年浸淫此道的头目隐约浮现。

在证券时报记者接触到的案例中,中介机构推介项目时,往往将打出的旗号、项目运营方、合同上的盖章与收款单位分散在多家公司,以此隐藏资金流转并迷乱视线。

这些中介机构就像一个个马甲,遇上麻烦可以随时更换。前述华创便在今年2月办理了注销登记。今年3月和7月,两家受害企业诉华创合同纠纷案开庭审理。判决书显示,华创公司注销后即丧失诉讼主体资格,因此原告的起诉被驳回。

企查查显示,华创成立时间为2018年11月,注册资本300万元,实控人吴绪娥持股40%,吴金涛和孙国男各持股30%。

多位企业主向证券时报记者确认,华创实控人吴绪娥为另一位关键人物黄慧飞的妻子。中介机构宣传资料显示,黄慧飞任中联双创项目部风控主任,同时还是大唐孵化基地风控部主任。

目前,黄慧飞还出资设立了两家企业。其中,深圳亚创咨询服务有限公司成立于2017年,注册资本1000万元,黄持股40%,但工商注册地并无这家公司;深圳亚创荟咨询有限公司成立于2020年2月,即华创刚刚注销之时,注册资本100万元,黄持股80%,其官网地址指向时尚铜牛。

证券时报记者实地探访华创注册地发现,楼下大堂还挂着华创的牌子,对应楼层却是中联双创的铭牌,办公室却大门紧闭,空无一人。对面公司前台称,从去年底开始,这间办公室就空出来了。

穿透这些马甲,孙国男是这张大网上的关键节点,多位受害企业主称与孙国男有过接触,指认他为团队重要成员,在多年前就做过类似套路。

据不完全统计,目前已有十余家中介机构背后有孙国男的身影,有些是孙国男出资持股,有些则通过经营人员相互关联,它们在前文提及的项目中屡屡出现。

通过众多中介机构,这一团伙将触角延伸到全国多地,撒下一张隐秘的大网。虽然每家企业收取费用不多,但聚集起来依然获利不菲。

北京几家企业主曾在其中一家马甲公司中京联信的办公地拍到2019年12月的会议日程,一个月之内,创新板(即港股交下的一个板块)和中鲸出海(另一个类似的套路项目)各自排出了7场会议。

可以借此算一笔账。假设一个月7场会议,每场会议现场签约5家企业,每家企业收费6万元,那么一个套路项目每个月将为中介公司带来超过200万元的收入。类似中介机构多达数十家,套路项目种类繁多,每年涉资或将上亿元。

然而,当企业主惊觉被骗上门要账时,孙国男又隐退幕后,将责任推脱到马甲公司上去。“孙国男在各种宣传活动上从来没有出现过,我们也是后来才找到他,跟他要退款。他说收钱的是前台的推荐机构,他只是在后台拿提成。”一家北京的企业主称。

证券时报记者多次拨打孙国男电话确认其关联公司和业务,未曾接通。

维权艰难

据证券时报记者了解,目前全国多地的受骗小企业主已经建立起维权组织,维权群中少则几十家,多则上百家。

然而,他们很难联合起来做集体诉讼。京师律师事务所律师张冬光长期关注此案。他向证券时报记者解释,每家企业对接的中介机构不同,且它们经常变换主体,导致案件的原告、被告都不一样,“这就是比较棘手的地方”。

单纯的民事诉讼并不能解决问题,一些小企业通过上诉或仲裁,认定了对方的欺诈行为,但由于对方公司是一本空账,仍然难以执行赔偿;还有一些企业的上诉直接被驳回,因为中介公司已经注销。

张冬光建议企业主将诉讼直接指向公司*。虽然有限公司的独立法人主体像一层面纱一样将公司与*的责任分开,但《公司法》第20条规定,公司*滥用公司法人独立地位和*有限责任,逃避债务,严重损害公司债权人利益的,应当对公司债务承担连带责任。

张冬光表示,这些中介机构存在*过度控制的问题,因此可以刺破公司面纱,*至少应该在出资范围内承担责任,弥补损失。对于公司*认缴期限未到的,可以申请加速到期,让*尽快缴纳出资。

但在实践中,加速到期应满足吊销营业执照等条件,而向工商局申请吊销,意味着企业主要花费更多精力、等待更长时间。

发起民事诉讼之外,北京和深圳的部分企业已经向当地公安机关报案。目前,北京公安已经立案,正处于侦查阶段;深圳企业主去年报案后,则在等待公安部门的明确答复。

“这些公司的行为确实介于民事和刑事的交界点上,而欺诈和诈骗并非泾渭分明。民事上的欺诈基本可以认定,刑事上的诈骗还要看是否以非法占有为目的、是否虚构事实或隐瞒真相,以及查明资金的具体流向。对方可能的抗辩是确实为企业提供了一些服务,但服务究竟怎样,这些都需要查清楚。”张冬光称。

张冬光认为这些中介机构的行为具备一些诈骗的特征,但是隐藏得比较深,“如果最终能查证背后实控人是同一个,且连年使用这种套路,那恶意就更大了,可能上升到诈骗的高度”。

类似套路猖狂多年,对于背后更深层次的问题,张冬光分析,一方面中小微企业融资难是一个大背景,国家虽然有很多扶持小微企业的政策,但实际门槛仍然很高;另一方面,小微企业普遍缺乏专业律师提供咨询服务,在投融资方面的风险防控意识比较欠缺。

“这些套路也利用了一些政策和执法方面的漏洞,如果公安机关没有接触过类似情况,可能接到案子就觉得不是诈骗,只是合同纠纷,因为资本市场纷繁复杂,各类产业园也比较常见,即使金融人士也不敢一上来就说这是个骗局。”张冬光坦言。

中介机构也正是抓住了企业主不熟悉资本市场的弱点。在采访过程中,多家企业主直到记者打去电话才意识到这是一场骗局。“港股交不是香港交易所吗?我还一直给朋友说我挂牌了,他们都说香港挂牌很困难的,我以为我的专利得到了认可。”一位企业主说。

目前,维权群里的企业主们还在等待公安机关的后续进展。记者了解到,群里很多都是创业大学生,不乏海归博士。一些创业者亏损了启动资金,已经放弃了创业项目,也有一些企业主碍于维权成本高昂,已经放弃追偿。

今年以来,这张大网的重心似乎开始向南转移,“捕捞”持续不断,直到9月,港股交网站上还在陆续挂牌新的企业。

张冬光最近接到很多法律咨询电话,都是深圳企业主打来的;一些受骗的企业主最近也接到过来自深圳的电话,是类似的中介机构又来推荐业务了。(文中企业主均为化名 见习记者 林栩然)

责任编辑: 李童

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