利用投资所谓的互联网金融平台、线下高额返利项目为名吸收资金形成资金池，以购物积分返利、高额投资回报等利诱方式吸纳会员投资，谁知资金链断裂，无法向投资人兑现返利，致900余人血本无归。
2020年4月17日，江苏无锡滨湖区人民检察院办理的一起非法吸收公众存款案，向我们揭露了这家通过所谓的返利非法吸收公众存款的公司的运作真相。
承诺购买股权可获利千倍
2016年2月，杨某与他人成立了一家贸易公司，但一直没有实际经营，其了解到某互联网金融平台的投资模式“非常赚钱”后，就开始寻找合作伙伴，后通过他人介绍认识了朱某，杨某向朱某推荐了上述互联网金融平台，称在平台商城上充值，平台承诺以积分返利形式，实现“消费全返”，这个积分可以按照每日万分之五来提现，通过所谓的积分杠杆，实现花1元可以获得7.25元收益回报的“发财梦”。两人一拍即合，打算参照这个平台的经营模式，一起经营公司。2016年6月，朱某入股杨某注册成立的贸易公司，并担任公司法人，杨某则担任公司董事长。
按照杨某与朱某的思路，顾客可以在公司的网上商城和手机客户端注册成为会员，并通过消费获得积分，按照每日积分总额的万分之五提现。这种方式可以快速吸引资金，然后用这笔资金去发展公司业务，甚至实现公司上市梦想。杨某还设计出一个股权投资项目并承诺：只要投资9600元购买股权，待公司上市就可以获得1200万的回报。跃跃欲试的投资者们抵挡不住这样的诱惑争相加入，最终跳入了这个美好的“愿景”里。
返利旗号暗藏玄机
朱某的贸易公司为了吸引更多人投资、吸收更多资金，此后还陆续推出了一系列线下投资项目，无一不承诺高额返利。在一些公开宣传中，杨某绘声绘色地向新老投资者介绍返利模式，并抛出糖衣炸弹——只要成功拉别人投资，就能获得5%的推荐奖。很快，投资者们一传十十传百，拉着亲朋好友、街坊邻里参与进来，公司的资金也像滚雪球一样越来越多。
杨某提出这些项目主要还是为线下公司发展进行“圈钱”。而在资金的支配使用中，除了部分用于公司经营外，一部分是把圈来的资金用于返还客户到期的返利，一部分投到那个承载了杨某和朱某发财梦的互联网金融平台，他们希望把金融平台账户中的积分池做大，从而获得更多的回报，继而一直在里面复投。他们算下来，只要这个平台不*，他们就有能力兑付投资人的返利和本金，还可以赚上一大笔，朝着公司上市梦想再进一步。
资金链断裂东窗事发
但两人的计划中暗藏着一个致命缺陷——面对需要兑付投资人的高额返利，公司正常经营的利润根本无法兑付，实质上公司经营的线下零售超市也属于亏损中，所以他们像赌博一样把 “宝”全部压到了该互联网金融平台上。然而，法网恢恢疏而不漏，2018年5月，被寄予全部希望的该互联网金融平台因涉嫌非法集资活动而被公安机关查处。此时杨某和朱某的贸易公司也无力返还投资人的返利和本金。投资人的返利被一拖再拖，不要说公司上市了，就连本金也赔进去了，于是投资人纷纷向公安机关报案。公安机关遂立案侦查，后移送无锡市滨湖区检察院审查起诉。
2020年4月，该涉案贸易公司、杨某和朱某因涉嫌非法吸收公众存款罪，被无锡市滨湖区检察院依法提起公诉。
检察官提醒
事实上，本案中非法集资的手段并不复杂，利用的就是投资者以小搏大的趋利心理，屡次得手。
检察官在此提醒：投资者要树立理性投资观念，选择合法正规的金融机构，在投资前多作“功课”，查询资质、咨询相关法律和金融专业人士，涉及大宗投资时一定要和家人沟通商量，学会透过现象看本质，不要被犯罪分子鼓吹的低风险、高收益投资项目所蒙蔽双眼，一旦发现有投资理财平台或团伙存在经济犯罪的线索或情况，及时向相关主管部门举报或者向公安机关报案。
来源：滨检在线微信公众号
