干货 | 哥大MSFE史上最全求职攻略

什么样的项目敢自称是“全美最难读的金融硕士”？当然是Columbia Business School的MSFE啦！过往每届全球仅招收20人左右（不过今年刚刚扩招），光从class size就能看出真的是神仙项目，到底都是什么内卷冠军在读...今天就来看看超高难度的金融经济有着怎样的“不为人知”的就读/选课/求职秘籍吧~

☑️项目介绍

☑️地理位置

☑️求职资源

☑️项目申请

☑️项目总费用预估

☑️就读攻略

☑️个人求职经验

哥大商学院金融经济硕士成立于2010年初，隶属于商学院STEM专业，时长为2年，面向的是那些想学习高阶金融经济知识运用于行业，但是又不想花5年获得博士学位的学生。项目过往一届在20人左右，今年扩招到了35人，以后预计会维持在这个数字。

项目的毕业条件是16门课（48学分），每个学期至少12学分，同时必须学满10门PhD课，以及不超过6门的MBA课和一篇毕业论文。我们在第一年上的所有必修课均为PhD课，与商学院金融博士生上的课基本一模一样；第二年所有的课均可以自由选择，选择范围包括了CBS的PhD课，部分MBA课，以及一些别的学院（比如工院，统计学院）的课。

学生一般会选择加入学术或者就业方向，就业方向的必修课包含了连续时间金融、高阶衍生品等卖方量化很看重的内容，而学术方向学的则是高阶微观经济这种申请PhD更加重要的课程。不过就业方向的学生也同样可以选学术方向的课，反之亦然。

该项目的课程难度非常大，前负责人认为这个项目的课程可能是全美最难读的金融硕士。该项目与一般的金融工程项目有一定区别，虽然都是非常量化的项目，但是CBS金融经济更侧重的是学术方向的量化，比如PhD的时间序列计量经济学、金融理论、微观市场理论、实证资产定价。这些课程非常理论，需要很强的数学推导与统计功底，可能不会有金融工程项目学的内容那么针对找工作，但是计量经济学对于想从事买方量化的同学来说还是很有帮助的。

与此同时，项目对于编程的重视更多是在使用Python去分析数据，搭建模型来分析背后的经济意义，但是对于底层代码开发以及数据结构方面涉及的不是很多。总而言之，我认为这个项目适合一些比较理想主义，对金融学术有一定热情的同学。

哥大商学院位于纽约北曼哈顿West Harlem，离哥大主校区大概15分钟的走路路程，虽然位于West Harlem黑人区，但是我认为学校附近还是比较安全的，没有大家描述的那么危险。因为紧挨着高速公路，Harlem只要不往东边去还是相对安全的。同时纽约的地理位置意味着在networking以及参加各种events的时候都有着“近水楼台先得月”的优势。

该项目每年差不多不会超过5个同学想读博士，剩下的都是找工作，目标地理位置一般是美国或者香港。求职时间线一般在第一学期9-12月，但是也有次年上岸的同学。大家找工作的方向非常diverse，包括了Quant, Equity Research, Economic Consulting, Sales and Trading, Private Banking, IBD等等。

项目的求职资源是通过商学院的CMC带来company presentation，同时第二年也会有一些小公司日常实习的机会。找不到暑期实习的同学通常会被内推到一些北美boutique funds或者是在校RA。

以上是今年预计会来本项目开presentation的公司，包括了对冲基金，公募基金，投行等。优点是由于项目人少以及大家的方向都不完全一样，每个人能有更多的机会和公司的人进行更深层次的networking，缺点就是绝大部分公司以宣讲为主，并不会有专门的MSFE申请通道或者内推，大家还是要通过官网进行申请，因此宣讲会可能有一点鸡肋。但还是有个别公司会给本项目专门开岗位定向招聘，比如Vanguard的investment strategy team。

同时项目内部的氛围特别好，大家都很愿意分享信息，找工作的氛围非常chill，可能没有一些传统金工项目那么内卷，这也是为什么我前面说了这个项目适合有一定理想主义的同学来就读。CMC可以提供很多模拟面试的机会，但是更多是帮助你提升软实力行为面试，而不是量化方面的技术面试辅导。

就业具体placement来说，23届以前毕业的就业情况都非常好，比如23届的暑期实习全部留在美国和香港，美国包括了卖方desk quant/structuring，买方quant research；香港包括了sales & trading, IBD, equity research等等。但这两年由于市场环境以及一些其他原因，就业相对而言没有以前那么亮眼，希望下一届的同学可以越来越好。

项目就业具体情况可以参照以下网站：https://academics.business.columbia.edu/msfe/careers

根据官网的申请数据披露，2023届入学的录取人数71人，录取率9%，最终入学在34人，平均GRE329，平均GPA3.8，这个项目对标化以及量化学术的要求非常高，本科专业多为双专业，比如数学统计 金融经济等。

从本科背景来看，项目差不多30-40%的同学是陆本，包括了清北复交，两财一贸，中山大学等等。海本方面来看，美本的同学占大多数，来自于哥大、西北、芝加哥、UCB、UCLA、 UIUC、NYU、文理学院等等。英本同学每年入学的在2人左右，比如来自于LSE和UCL。申请时候会比较看重高含金量化实习以及研究方面的经历（如果你是想走学术路线）。申请的文书比较简单，只有两篇不超过500字的小论文，主要阐述自己来这个项目的学术目标以及长期的职业目标，商学院希望学生对自己的未来有一个比较清晰的规划。

然后项目申请带有面试，面试由Director或者PhD学生进行，主要考核你的motivation以及根据简历上的一些项目实习经历进行深层次挖掘，但是专门考数学/编程的可能性不是特别大（取决于面试官）。

项目一年的学费为$69,916，生活费 住宿费大概是每月3,000 - 5,000美元左右（因人而异）。考虑到其他费用，一年的参考花费大概在70-80万人民币左右及以上（同样是因人而异）。

项目第一年基本会上完所有的必修PhD课，由于直接从本科跨越到PhD课，第一学期很多同学不适应这种难度，因此压力极大。加上找工作的Timeline也在第一学期，所以不是很建议同学第一年第一学期去做额外的实习，保住GPA还是是很重要的。到了第二学期大家可以有一门选修课的机会。我非常建议大家去学一些商学院的MBA课，商学院很多MBA课资源非常好，由很多业内资深大牛来授课（投行MD，对冲基金创始人等等），配合上我们的PhD课程，可以帮助你从基本面以及量化的不同角度去学习一个领域，同时MBA课的presentation也可以提高你的软实力。这也是这个项目相比于其他金工项目的优势，不仅仅要让学生获得强大的编程量化功底，同时也要具备基本面以及对宏观经济的理解。

商学院非常重视学生社交方面的软实力，这些对长期发展来说都是很重要的。到了第一年第二学期，同学们还可以从事一些校内的工作，比如帮助教授做研究助理或者胜任MBA课的助教。第二年所有课都是选修课，同学们可以根据自己以后的方向去选适合自己的课程，还可以用CPT做日常实习。这个项目很特别的是第二年最后一个学期每个学生必须完成一篇毕业论文，辅导老师是巴克莱全球研究所的第一把手。因此，我个人认为这个项目的教授资源不管是学术还是业内都非常非常厉害，终身受益。加上项目的人少，因此同学们应该抓住机会去跟至少1-2名教授保持长期联系，这是商学院非常看重的long-term connection。

最后可以说几门我印象很深的PhD和MBA课：

(PhD) Financial Econometrics: Time series - 可以算得上是金融系里面最硬核的PhD课之一，教授是CBS非常出名的Geert Bekaert，国际金融学以及资产定价领域数一数二的大牛。

(MBA) Derivatives - 这是一门我听到过讲得最好的关于衍生品的课，非常的intuitive以及industry oriented，对想从事sales & trading的同学来说帮助非常大，教授是前高盛合伙人，全球市场衍生品业务的MD。

求职经验这方面我没有太多可以供大家参考的，因为我不想在美国做纯量化。我个人比较偏商学院mindset，认为这个行业对我来说更多是个people’s business。然而我也有一定的学术热情，所以我更多是希望在学生时期获得这些高阶量化的知识，但是以后从事跟人打交道，偏基本面结合一点量化性质的工作，因此我的求职重心主要放在了香港一些传统金融的岗位上面。我觉得这也是不少同学选择了CBS MSFE而不是一些其他金工项目的原因。

我建议大家在找工作的时候还是要考虑到项目优势，比如教授曾说过这个项目在量化领域，更适合一些类似于因子研究，宏观/资管方面的工作，而不是需要用到machine language的高频交易，底层量化开发方面的工作。除此之外，自身的特点/兴趣我觉得也很重要，我从来不觉得就读于量化项目而不从事quant是一种浪费，适合自己的才是最好的，要用长期思维选择自己的路。