(本文由公众号越声财富(YSLC168888))整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)
散户是怎样把钱亏掉的?
投资类的文章经常有这样一个误区，总是去研究那些牛人的成功方法，关于巴菲特、索罗斯等等的书已经足够多了，但很少有专门研究散户怎么赔钱的文章。牛人的赢钱方法固然很重要，但散户的赔钱方法也不能忽视。如果你学不会牛人的赚钱思路，至少你可以避免散户的赔钱思路。事实上我认为后者更重要，因为你只需要简单的跟散户反向操作，你就一定能赚钱。
中小投资者们(散户)有个最大的特点：赚钱的时候他们赚得不多，而亏钱的时候他们却能亏很多。他们对大的趋势视而不见，反而对那些日常扰动(噪音)非常感兴趣，总是想着预测明天后天股市会如何个走势。
在中国中小投资者又被称之为“散户”，然而散户向来是“形散而神不散”，因为他们虽然人数众多，但思考问题的方式却非常类似，乐观的时候大家都无比的乐观，悲观的时候大家又无比的悲观。大盘一涨，就认为要破八千点，大盘一跌就认为要跌回两千点。
曾有研究指出，散户们在股价最高的时候，他们的净卖出很低;而在股价最低的时候，他们的净买入很低。言下之意就是，很多人在做“低抛高吸”的事情，而不是低价买入，高价卖出。情况为什么会这样呢?
长期持有一只股票，坚持每天做T，几年后肯定是有大收益的，但是这里需要做一些纠正，把坚持每天做T改正坚持每周看到短期高点离场，短期低点再进场来做T，没有机会就不做，那这种操作肯定是很完美的，不过还需要面对一件事情，市场因素的影响。
很多股民交易很乱，之所以乱在于喜欢频繁调仓换股，这导致交易逻辑不清晰，股市3600只股票，不可能每只都能熟悉基本面和波动率，反而没有长期去做一两只股票更赚钱，这种长期持股和短期做T，就是变成了价值投资和价格投机的结合，效果还是很不错的。
一个剑客应该达到的最高境界，人即剑，剑即人!一个人做事情只要100%地投入，没有不成功的道理!
作为一个优秀的交易员，每天都要做三件事。
第一件：每天都要认真地研究周线转市信号。记住，是周线，不是小时图，也不是日线图。要耐心等待大机会。
第二件：充分休息。不要把自己搞得很疲劳，在你们所从事的行业，打疲劳仗是赚不到钱的，反而会亏钱。
第三件：每天坚持写日志和日记。
严格执行止损纪律，出现亏损时，绝对不准死守仓位，违反此条纪律者，一律终止交易
股市交易机会太多，作为一个职业操盘手，要善于辨别大机会与小机会，不要被眼前的小机会迷惑住了，轻率的交易，只会浪费有限的入市交易机会。“在没有出现交易信号的时候，选择不交易就是最好的交易。”
比如橡胶，当30分钟线KD出现交叉之后，要做出积极反应。在日线技术指标还处于比较低的位置时，三十分钟和六十分钟技术指标同时向下交叉，在后的八个交易日之内，至少有2000点左右的行情。日线死叉之后，紧接着周线又在高位死叉，这显然标志着市场已经转市，肯定有一轮*，狂泻！这也是一种经验。
心态问题是一个大问题，心态好，什么都好，做事也顺手，做交易也赚钱。心态不好，什么都不好，看什么都不顺眼，做事也不顺手，做交易就赔钱。
每天把走势图在大脑里象放电影一样过一遍。
1）先看三十分钟走势图。若技术指标已经交叉了这就发出短期买入信号，按照惯例，在盘整阶段，胶至少也有400点到500点的行情，可是，若在做交叉的时候，从最低点算起，若已经上升了200点，也就是说，如果当天进场买进，这次交叉的意义就是200到300点。
2）再看六十分钟走势图，技术指标还没有向上交叉，象死狗一样趴在那里。仅此一点，就不能对三十分钟的向上交叉给予太大的希望。
3）再看日线图。若依然在底部。还远远没有到向上交叉的时候。
4）最后看周线图，周线是判断大势的最关键的指标。
机会总会有的。必须耐心等待。既然认定周线如此重要，要把握大的机会，就要耐心地等待周线的交叉。
“圆弧底是*人的图，不能轻易做空的。
做多还来不及呢，有时候，我们有些人怀疑这种图的*伤力，也没有关系，那，我的意见是，要是你不敢做多，那你就休息。宁可不做，也不要做空。”
最高层次的交易者，让系统自动运作，只是做一些例外管理。与你的交易系统之间保持高度的一致性，赢利是因为你的系统好，而不是因为你。亏损是因为你过于急燥，而不是因为系统。
最高境界的交易，像傻瓜一样地去交易，只要按照你选定的信号和交易计划去做，要远离杂乱无章的信号，执一把宝剑，随时准备止损。千百次验证是有效的方法，就要勇敢地去做。要做就按照自己选定的方法去做。只管认真地止损，除此别无他法。练习止损，百止不厌，百止不悔。简单的才是实用的。在遇到你设定的交易机会时，不要自我约束，要勇敢地行动。市场机会这么多，要是自己不去主动关心，寻找机会，机会是不会自动找你的。在市场经济时代，干什么都需要钱，人干吗要跟钱过不去？
“世界上没有容易的事情，要想在期货市场赚钱，就要先交一些学费。通过反复学习钻研，懂得止损的绝对必要性，经常练习，直到形成良好的止损习惯，就能熟能生巧。”许多事情的结局之所以不如人意，主要是因为当事人太迷信，不知道积极应变。“在期货市场上，什么事情都可能发生，这也许就是期货的独特魅力。”
根据盘面变化随时制定出新的操作计划，以随时应变，与市场同步。
没有可盈利的盈利模式，投资的结果必然是亏损的。因此，大部分投资者，在期货市场唯一追求的就是一套或数套好的盈利模式。但实际上，即便有了一套或数套可盈利的盈利模式，投资者最终的投资结果也未必是盈利的，甚至亏损依然存在较大可能。
决定交易成败的不是技术而是策略
在市场赚钱的凤毛麟角的交易者中，基本上都是高手和专业人士。而发人深思的问题是，期货、股市都有一个大家公知的现象：普通交易者对行情的研判正确率要大幅度高于高手和专业人士，这也就形成了交易的悖论。
这说明什么问题，说明“工夫在诗外”呀。决定交易盈亏的不一定是技术分析，至少核心的决定因素不是技术分析。
在市场，98%信奉技术，2%奉行资金管理并深谙交易策略，赚钱的只有0.3%。显然，通过上面简单、朴素的分析，仅仅信奉、精通技术分析是很难、甚至无法赚到钱的。
这一点简单到有些粗暴的逻辑所揭示的真相，是沉浸在技术分析之中并幼稚得无法自拔的普通交易者所认识不到和不敢面对的。
多空双方信奉的是同一个技术分析，但是最终的处境却是冰火两重天的不同，或者是拉锯一样的焦灼，或者如过山车一样的翻覆，说明交易的决定因素不是技术分析，而是技术分析之外的交易策略、资金管理、风险控制、交易理念、交易心理等等。在战争中，如果红蓝两军使用的是同一种武器，而一方获得大胜而一方惨败，只能说决定战争胜负的不是武器，而是战略战术、指挥员的军事才能以及补给的后勤保证。
决定交易成败的不是技术
包括市场的大势、品种行情的节拍、交易的频率。也许她根本不懂什么叫交易策略、资金管理、交易频率，但市场诡异之处就在于此：几千年以来只有一个人不会走路，那恰恰就是特地跑到邯郸学步的公子，而未学过走路的人却走得行云流水、格外轻盈、自然。这一点应该给沉浸在技术分析的不成熟的交易者一点启示了。
当你的交易节奏、频率和市场意外吻合时，想不赚钱比普通交易者在市场想不亏钱都难。市场有时就是具备这样的颠覆性。
交易策略的作用举足轻重
和技术分析相比交易策略的作用举足轻重，每一笔成功的交易都源于交易策略的得当。何时建仓，何时平仓，何时观望以及交易的管理，这些对于亏损的交易者都是茫然的。比如研究技术分析的交易者可能知道了支撑和阻力位，但是他没有入场准则、实施计划、仓位控制，一切皆是枉然。交易策略一般是成熟的交易系统的一个核心的组成部分，需要长久的实践才可以成型并逐步完善成熟起来。
交易理念、心理至关重要
在交易中，交易理念和交易心理是至关重要的，也是科学、合理的执行能力的前提条件。交易理念需要铸就，不是像技术分析那样比较好学，交易理念完全是内功，类似一个人的信仰，是交易的灵魂。
大家都听说过所谓的市场的贪婪和恐惧吧，这属于交易心理在交易过程中的起伏、变化。打造良好的交易心理，建筑赢者的成熟心态对于一个盈利的交易者异乎寻常的重要，这一切也是和资金管理紧密相连的。
市场是一个多维时空
市场实际上是一个多维时空，对于一个交易者来讲：技术分析只是简单的一维，是线条化的对市场价格等因素简单的勾勒。交易策略是第二维度，能够二维的、平面化的展示交易。第三维是资金管理，体现的是纪律性、严谨性，使交易变得立体、可行。第四维是交易理念、心理，他们给交易注入灵魂而使之丰满。交易的时间维蕴藏在交易策略之中，形成了交易的时间框架和周期。
一般的普通交易者的交易行为是两维的，也就是平面化的，处于原始发育状态；有的交易者的交易空间形态虽有第四维，但是缺少第三维的资金管理，也是坍塌的形态。要想建立完善的交易的多位时空，就必须这几个维度一个也不能少。
而沉浸在技术分析中的不成熟的交易者实际上所处状态是一维的交易空间。
通过以上的论述，简单而准确的揭示了一个真理：交易“工夫在诗外”。决定交易盈亏的不是最低端的一维的技术分析，而是构筑更高维度交易时空的交易策略、资金管理、交易理念和心态。这就是市场简单的认知所揭示的真理。
顶级交易员的非凡气质
一、勇气
奥佩蒂特认为，勇气是顶尖交易员的第二项心理素质。第一项是什么？热情。
“必须有相当大的勇气，才能够承认自己错误。必须有相当大的勇气，才能够面对自己的损失，不会怨天尤人。必须有相当大的勇气，才能自行承担错误的责任。”
面对损失，交易员经常不能坦然接受。他们不相信这一切是因为自己的错误，总是希望把责任归咎于老天爷或其他的人。
在《雪山盟》一书中，海明威回忆他如何失手而没有打中猎物。他可以责怪向导惊动猎物，但他没有这么做。相反，他认为“如果你还有一点本事的话，任何差错都是你本身的问题。”
顶尖交易员一定要对自己负责。另外，一位顶尖交易员也有安然扮演少数分子的勇气。
哲学家威廉·詹姆斯的一段话或许可以鼓舞一些勇气。他在《实用主义》一书中写道：“当一套新理论出现的时候，最初被批评为荒谬，然后逐渐被接受，但仍然被视为明显而不重要的理论；最后，人们体会到它的重要性，连那些原来反对者都宣称自己是这套理论的创始人。”
优秀交易员必须相信自己的能力。他们花费无数的时间发展交易系统，研究交易的物件，一旦建立仓位之后，他们专注于自己建立仓位的理由。
如果他们听到谣言而提早结束仓位，这相当于没有进行任何的研究或发展任何的系统。
二、热忱
关于顶尖交易员的特质，巴黎巴银行全球股票衍生性交易主管伯纳德·奥佩蒂特首先指出交易员需要对于金融市场充满热忱。
“首先，他必须对于相关市场充满兴趣，希望瞭解瞭解其中的一切。这是大多数交易员欠缺的特质”。
一般人认为金融市场非常枯燥无味。即使他们认为交易很刺激、很有趣，但经过一段时间之后就厌烦了。因为交易涉及太多的研究与分析，需要耗费很多时间，你必须具备非凡的耐心、精力与*。”
“最重要而最经常欠缺的特质是对于市场的热忱态度与执着精神。大多数的人都‘一心数用’，一方面从事交易，一方面想着其他的事，盘算如何花钱享乐。”
市场的热忱来自于交易的动机。
你必须有学习的自然*，想要成功，希望赚钱。这方面的冲动必须来自于本身，而不是你的老板和客户。这种*与热忱必须原来就存在，不能强求，不能假装。
三、心胸
奥佩蒂特认为：“开放的心胸代表一切。”这是交易成功的第三个关键特质。
“研究金融市场的发展史或一般历史，可以培养开放的心胸。观察各种事物：某些事物之间变得比较不相关，另一些事物变得更相关。”
很少人会把历史研究列为交易成功的必要修养。可是，如果我们深入思考，还是能够体会其中的道理。市面上有一些历史相关书籍，另外，还有一些十九世纪的企业经济发展史，这些大学参考书或许能够引起你的兴趣，它们大多讨论目前重要产业的早期发展，例如化工产业。这些书中提供许多精彩的内容，说明某些产业、某些地区与某些国家何以兴盛与衰败的理由，解释变动的原因与变动的过程。
顶尖交易员操盘的核心九法
法则一：买股票前先进行大势研判
1、 大盘是否处于上升周期的初期——是——选股买入。法则一：买股票前先进行大势研判
2、 宏观经济政策、舆论导向有利于那一个板块，该板块的代表性股票是哪几个，成交量是否明显大于其它板块。确定5-10个目标个股。
3、 收集目标个股的全部资料，包括公司地域、流通盘、经营动向、年报、中报，*大会（董事会）公告、市场评论以及其它相关报道。剔除流通盘太大，股性呆滞或经营中出现重大问题暂时又无*希望的品种。
法则二：中线地量法则
1、 选择（10，20，30）MA经六个月稳定向上之个股，其间大盘下跌均表现抗跌，一般只短暂跌破30MA。
2、 OBV稳定向上不断创出新高。
3、 在大盘见底时地量出现，以3000万流通盘日成交10万股为标准。
4、 在地量出现当日收盘前10分钟逢低分批介入。
5、 短线以5%-10%为获利出局点。
6、 中线以50%为出货点。
7、 以10MA为止损点。
法则三：短线天量法则
1、 选择近日底部放出天量之个股，日换手率连续大于5%-10%，跟踪观察。
2、 （5，10，20）MA出现多头排列。
3、 60分钟MACD高位死*后缩量回调，15分钟OBV稳定上升，股价在20MA之上走稳。
4、 在60分钟MACD再度金*的第二个小时逢低分批进场。
5、 短线获利5%以上逢急拉派发。
6、 一旦大盘突变立即保本出局，以利再战。
法则四：强势新股法则
1、 选择基本面良好、具成长性、流通盘6000万以下新股观察。
2、 上市首日换手70%以上。或当日大盘*，次日跌势减缓立即收较大阳线收复首日阴线三分之二以上。
3、 创新高买入或选择天量法则买点介入。
4、 获利5%-10%出局。
5、 止损为设为保本价。
法则五：成交量法则
1、 成交量有助于研判趋势何时反转：高位放量长阴线是顶部的迹象，而极度萎缩的成交量说明抛压已经消失，往往是底部的信号。口诀：价稳量缩才是底。
2、 个股成交量持续超过5%，是主力活跃其中的明显标志。短线成交量大，股价具有良好弹性，可寻求短线交易机会。
3、 个股经放量拉升、横盘整理后无量上升，是主力筹码高度集中，控盘拉升的标志，此时成交极其稀少，是中线买入良机。
4、 如遇突发性高位巨量长阴线，情况不明，要立即出局，以防重大利空导致崩溃性下跌。例如，0508琼民源，停牌前一天放量下跌，次日遭停牌，长达三年。
法则六：不买下降通道的股票
1、 猜测下降通道股票的底部是危险的，因为他可能根本没有底。
2、 存在的就是合理的，下跌的股票一定有下跌的理由，不要去碰它，尽管可能有很多人觉得它已经太便宜了。
法则七：要敢于买入创新高的股票
1、 95%的人不敢买创新高的股票，这是他们总抓不住大黑马的原因，龙头股然是率先创出新高的品种。
2、 当某只股票创新高时，其中必含重大意义——该股票一定有一些事情发生了改变，不论有多少人宣称，基本面并未改变，而且也没有理由涨到如此高位。这种故事几乎每天都在上演，人们还是无法克服恐惧。
法则八：勇于止损
1、 首先要明白没有谁不曾亏钱，没有睡是百发百中，因为要知道市场上有太多不确定的因素。
2、 一旦出现与预想不同的情况，宁可错失一次机会也要果断止损出局，保持资金的自由，耐心等待下一个交易机会。
3、 不设止损不买股。
法则九：分批买入一次买出
1、 确定目标股票后结合盘口走势，试探性买入，趋势确立后再逐渐加码，不可一次性满仓买入，避免因分析不全面导致太大损失。
2、 到达目标位则一次性了结，不可拖泥带水，贻误下一次交易机会。
以下所列举的操作哲学是集合全球顶尖交易员的交易经验所累积出来，并进入这些交易员的内心深处，探究他们如何执行致胜的策略，以帮助我们走入交易获利的行列。
1,按照计划行事，钞票会自己照顾自己
立即改善交易绩效的最简单方法就是：交易计划。如同人生一样，交易的忧虑基本上来自于未来的不确定性。每个人都期望确定性，计划虽然不能预测未来，你不能控制未来的事件，但可以预先拟定对策。你可以控制你唯一能够控制的东西---你自己。一套理想的计划至少具备两个素质。它必须"清晰"显示进场与出场的时机。至于进场/出场讯号是根据基本分析，技术分析或其他指标，则属于个人偏好的问题。清晰是重点所在。如果讯号不够清晰，会变得模棱两可，失掉讯号的意义。其次交易计划必须经过测试，显示它具备稳定的获利能力。交易计划还必须考虑风险与资金管理。交易系统就是交易计划，显示你什么时候应该做什么。交易者必须对于自己的系统保持信心。市场如同浩瀚的大海，你唯一能够仰赖的就是自己的系统。如果放弃系统，一定会迷失。如果你按照周详的计划进行交易，必定是稳定的成功，偶尔一些失败也只是用来点缀成功。交易计划是安心进行交易的必要前提。
2, 按照个性交易，建立系统不假装他人
采用一套不适合自己个性的交易系统，最后都难免与系统或自己造成冲突。缺乏一套适当的系统，只不过是浪费自己的精力或帐户中的钞票。“关键是按照自己的个性进行交易，因为我就是我，不能假装是另一个人”。你的系统必须发挥个性上的长处，尽可能降低个性缺失的影响力。举例来说，如果你的个性急躁，就不应该采用长期交易系统，或许应该以技术分析为主，如果个性偏具有耐心，系统应该考虑基本面因素，交易系统能配合个性交易，如同鱼帮水，水帮鱼，快乐而自在。
3,面对帐面损失，跟自己打交道要诚实
面对帐面上的损失，交易者必定会承受重大的压力与恐惧。恐惧与陶醉是一种情绪经常干扰判断，你必须保持绝对中性的立场，面对新的价格，你必须问自己一个问题。假设你还没有建立部位，是否愿意在这个价格买进?如果答案是否定的，那就应该卖出。总之，跟自己打交道务必诚实，这是关键所在。有一位顶尖交易员曾经说过“学习喜爱小额损失”。如果你能够喜爱小额损失，距离巨额获利就不远了。
4, 面对损失的部位，提醒自己几件事：
a, 亏损是很自然的现象-为了获得成功，亏损必然会发生。
b,为了避免重大损失，最好现在接受损失。获利不仅来自于你赚多少钱，还来自于你少赔多少钱。
c,如果你遵从系统的指示(当然你的系统已经证明会赚钱)，就是具备自律精神交易者，将来可以得到数千万倍的回报。
d,获胜的关键在于你的方法而不是输赢。如果你能够及时认赔，代表你的方法正确。
5, 处理获利要诀，热忱与自律是为特质
对于一位优秀的交易者，如何控制“心”的能力，其重要性远超过如何运用“脑”。交易者必须抛除这种“必须获利”的情绪。反之问题的症结在于：建立部位的根据是否正确。如果预期中的事件没有发生，我就出场。至于出场究竟是获利或亏损，完全不重要。一旦发现自己判断的情节出现错误，立即出场。如果预期发生的事情都已经发生，也应该获利了结。必须以客观的心态处理未平仓合约，你必须留意的重点是：
a,预期的情况是否已发生?你面对目前的价格，你想买进或放空?
b,建立部位当初所预期的行情发展，目前实现的机率是否仍然相同?
你必须忽略：
a,部位目前已经承担多少损失。
b,部份目前已经累积多少获利。你建立部份的成本。
c,期待行情可能朝有利的方向发展。
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