《新华纵横》投资1500回报1万块？揭秘“致富神话”背后的创业骗局
【节目导视】
投资1500元，最高回报1万元——五星酒店宣传致富神话，实则是一场创业骗局（同期：总认为说这个资金链不会在自己的手上来断裂，实际上往往我们看到最后都是深陷其中难以自拔）。
豪车存巨款，床下藏黄金——数万受骗者血汗钱被设局者如此挥霍（同期：一共买了175.1公斤黄金，铺满了一个1米8的大床）。
敬请关注本期节目——《投资1500回报1万元？揭秘“致富神话”背后的创业骗局》。
【字幕】资料
【解说】以“消费增值”“动态收益”为幌子、号称“投资1500元最高可回报1万元”的“钱某物联网”平台栽了。今年9月初，这一特大集资诈骗团伙被广州警方移交给检察机关审查起诉。该案先后抓获21名犯罪嫌疑人，涉案金额高达9亿多元，受害者达2万多人。
【字幕】非正常拍摄
【解说】去年12月，广州市公安局增城区分局接到有关部门转来的线索，一个名为“钱某物联网”的互联网投资平台资金异常。接报后，增城警方抽调精干警力成立专案组，对该平台展开调查。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
我们会同工商还有政府相关职能部门一起到公司这里去进行摸查，摸查发现现场有很多的投资者，在现场投资多的时候有两三百人。
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【解说】警方发现，该平台由广州市四某九物联网有限公司（下称“四某九物联网公司”）运营。这家公司成立于2009年2月，实际控制人及幕后老板是钱某。在许多网络平台上，钱某吹嘘自己的平台式“分享经济”的典范，可以给企业、消费者都带来大把好处。
【字幕】资料
【同期】“钱某物联网”平台实际控制人 钱某
钱某国际智能大厦就是解决了信任这个问题，然后用闭环、用会员制来真正地锁定终端，让企业的产品真正地能够流通起来。
【字幕】资料
【解说】面对警方的询问，钱某竟将其经营模式进行了一轮“推销”，宣传所谓的“消费增值”和“动态收益”是合法的商业模式。按“钱某国际”的宣传，注册会员投资收益高达6.67倍，也就是在平台上每消费1500元购买商品返1万元，如此高额返利引发了警方的怀疑。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
投资15000元，在45个工作日就可以达到10万块，如此类推这个符合一般的非法集资、以高额返利来吸收公众存款这个嫌疑。
【字幕】资料
【解说】更为蹊跷的是，“钱某物联网”平台上销售的物品主要是进口葡萄酒、玉器等，不仅商品品质难以鉴定、价格远远超过一半市价，而且运营以来根本就没有实物销售，会员们只是以缴纳现金、网银转账或刷卡等方式，在平台上注入大量资金，追求高额收益。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
买了玉石、茶叶、红酒这些东西全都没有拿到手的，都是资金流转，这些投资者也没有说一定要把这个商品拿到，只是为了高额返利。
【字幕】资料
【解说】此外，该平台会员推荐他人成为新会员，即成为上下家关系。如果下家会员投资消费，上家会员可以获得其投资消费金额一定比例的奖励。为获取更多提成，老会员想方设法发展新会员，会员人数及非法募集资金在短时间内剧增。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
它就是通过后面这些人投资的资金来支付前面这些人的返利，所以说是不可持续，（记者：就是说（平台）资金链总有断了的一天？）是。
【字幕】资料
【解说】2018年1月5日，“钱某物联网”平台突然被强行关闭，钱某等人也失联了，其相关账户开始大量往外转移资金。警方果断实施抓捕行动，花了6个月时间将钱某、乔某、祝某等21名嫌疑人抓获归案。
【字幕】资料
【解说】“钱某物联网”平台为何能忽悠数以万计的受害人？这跟钱某等人善于“包装”有很大关系。团伙对外宣传材料、视频看起来十分“高大上”，称某银行入股50亿，甚至利用“一带一路”等国家政策，给投资者带来其“实力雄厚”的错觉。
随着“一带一路”的发展，我们建设了这样的平台，让更多的人来创业，让更多的人来创新，同时帮助了更多的创业者，也帮助了钱某国际，也给国家有了很好的回馈。
【字幕】资料
【解说】为了显示平台的“财大气粗”，钱某等人选择了多个城市的喜来登酒店开办宣讲会，而且承诺对投资者的差旅食宿“全部报销”“统一安排”，甚至还有“专车接待”。办案民警透露，在案发前夕，“钱某物联网”平台甚至筹划在珠三角一个可容纳数千人的体育馆包场开大型宣讲会，钱某对自己的敛财能力十分自信，在面对大批投资者来访时更是得意忘形。
有我在，钱就在，江山就在，money就在，想要什么，就有什么。
【同期】广东胜伦律师事务所律师 郑明
这一类案件现在在手法上是不断地升级换代，它融合了多种元素，比方说有金融创新，还有一些创业的热点的板块，套用一些新概念。线上线下是虚实结合，在投资项目上也是真假交融在一起，具有更强的欺骗性。
【字幕】资料
【解说】这些欺诈手法看似天花乱坠，其实并不算高明，有的受害者也清楚“钱某物联网”平台本质是个“大坑”，但由于返利实在诱人，再加上轻信钱某等人的宣传造势，他们觉得这个骗局不至于马上就断盘，于是怀着侥幸心理铤而走险。为了能博取短期利益，一些受害者甚至大肆举债，或者用刷爆信用卡来投机赌博，结果却面临着血本无归的境况。
【解说】为了帮助受害者追回损失，警方在抓捕行动后对犯罪嫌疑人的财产进行了深度调查，结果发现受害者的这些血汗钱纷纷被“钱某物联网”的高管们进行大肆挥霍，有的买奔驰、保时捷、宝马等豪车，有的提现金转移资产，有的买黄金保值增值。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
嫌疑人在杭州的一个银行预约拿了1600万的资金，我们把视频搞出来以后，发现了一大车的资金，一大车现金。这个现金嫌疑人也想不到往哪里放，就放在她大奔驰那里。
【解说】警方调查发现，钱某让其女儿夏某在上海黄金公司买黄金以保值增值。在夏某杭州住宅的卧室内，警方从床垫下查找到175.1公斤黄金，当时市值约5000万元。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
黄金数量也很大，她就在自己买的一个房子里面，放在床垫那里，铺满了一个1米8的大床。
【字幕】资料
【解说】据专家分析，钱某等人所吹嘘的“消费增值”及“动态收益”方式，往往初期回报不错，但骗局背后实质是拆东墙补西墙、借新还旧、庞氏融资，让初期投资者尝到甜头，再让他们去吸引更多新会员进来，而钱某等人终有一天会卷款跑路。
【同期】广东胜伦律师事务所律师 郑明
它往往前期是非法集资，到了后期很可能就演变为集资诈骗。当这个盘子做大了，资金链足够庞大，也就说断裂的风险越来越高的时候，那么这一些操控整个投资盘的、这些幕后的实际控制人，他们就有可能要卷款潜逃。
【解说】针对此类骗局，警方和专家提醒说，要警惕那些虚假宣传、高额返利、借新还旧的平台。为了资金安全，拒绝诱惑、远离非法集资。
【同期】广东胜伦律师事务所律师 郑明
第一个就是要摒弃那种一夜暴富的心态。第二，对于身边朋友或者是熟人介绍的这些投资项目，也要有审慎的态度。
【同期】广州市公安局增城区分局经侦大队民警 张能亮
（投资者）不要贪图小利，天下没有免费的午餐，像这种消费全返高额返利资金盘，十有八九是骗人的。（完）
主编：姜海莹 崔月平
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